湘潭警方归纳8类电信诈骗手法 提醒市民提高防范意识
10.06.2015 18:19
本文来源: 湖南红网
（1）电话欠费、账户透支
犯罪分子冒充电信局、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，称事主身份信息被盗用，名下的电话欠费或银行账户透支，涉嫌“洗黑钱”等犯罪活动。随后让同伙假冒公安、检察、法院的干警接听或打来电话，谎称司法机关正在秘密调查中，为便于公正调查，确保事主不受损失，让事主将银行存款尽快转移到所谓的安全账户。
案例：今年5月24日17时，王女士报警称，当天上午11时，她接到一个自称是湘潭市公安局民警打来的座机电话，对方说她涉嫌诈骗案，在王女士惊慌之余，对方骗取了她的信任，随后，王女士按照对方电话中的提示操作，来到下摄司某银行，通过ATM机向对方的账户内转入42110元。
警方提示：电话欠费、银行账户透支可通过电信运营商、银行客服电话查询或直接到营业网点查询。根据司法机关办案规定，政法机关在办理刑事或民事案件过程中，如涉及外地当事人需要调查的，不会直接与当事人联系，必须首先与当事人户籍所在地的公、检、法机关取得联系，请求协作，并携带有效的身份证件、执法证件和法律手续(文书)，在当地公、检、法机关执法人员的配合、陪同下，调查当事人。
（2）网购包裹内藏毒
犯罪分子向事主发送如“您有一份包裹，由于地址不详，派送没有成功，请与手机号为×××的快递员联系”的短信。事主联系后，对方称你的包裹里被查出藏有毒品等违禁品，已将包裹移交公安机关处理，让其和公安局的某警官电话联系。事主按电话联系后，所谓的公安局民警称其可能涉嫌犯罪，要求事主将钱转到其提供的一个安全账号上，以便于公正调查。在犯罪分子的电话操控下，诱骗事主将钱转到指定账号上。
案例：今年5月16日上午9时，刘先生接到170开头的电话，一名自称是长沙市公安局的民警告知，刘先生实名注册的淘宝购物，有一个包裹被公安局例行检查发现毒品，可能是身份被贩毒人员冒用，让他先将财产转移到公安机关指定的安全帐户，以配合公安机关调查。结果，刘先生通过信用社转账方式被骗1万元人民币。
警方提示：如果犯罪分子通过邮寄或快递方式邮寄违禁品，公安机关发现后，不会电话向你了解情况，更不可能要求你将钱款转账，会派员当面调查。
（3）热播栏目抽奖
犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播栏目节目组的名义群发短信，谎称受害人已被抽选为节目幸运观众，将获得数万元奖金和笔记本电脑等奖品，要求受害人登录“**电视台官方网站”(实为犯罪分子设置的钓鱼网站)领取奖品。当受害人按照网站内所谓“公告”要求，拨打联系电话申领奖品时，犯罪分子就会编造获奖需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，实施连环诈骗。
案例：今年3月4日12时，刘先生在QQ上收到“湖南电视台”告知，说他在“我是歌手”栏目中获得热心观众二等奖，为缴纳保证金、个人所得税，他按照提示，用支付宝分两次向指定账号转了10300元。
警方提示：有奖酬宾活动或抽奖活动一般采取电视抽奖、现场抽奖或到现场兑奖等方式进行，所需个人所得税等各种税费均已从奖金中直接扣除，不要中奖者事先支付。
（4）网购火车票、飞机票
犯罪分子克隆购票网站上的车次、航班查询、购票流程、客服电话等信息，做成“山寨”诈骗网站，并在上面发布“低价销售机票”信息，诱骗受害人点击登陆，填写身份、购票等信息，并通过该诈骗网站汇款。有的甚至利用事主麻痹大意，以“填写信息有误、支付不成功无法购票，需重新付款激活交易”等为由，要求多次汇款，实施连环诈骗。
案例：今年5月17日下午，曹先生通过114查询预订了3张长沙—乌鲁木齐的飞机票，当时他在某商城的一银行内，用ATM机将4740元钱汇给对方。之后他的手机收到一条信息显示预订航班取消，曹先生拨打信息上提供的客服热线，按照对方要求在ATM机上输入账号，并输入了一个大于30元的现金数值，几秒后，曹先生的卡上就转来了30元现金，补足了他刚才输入的数值，再去查看时，卡上的25050元钱却被全部转走了。
警方提示：市民要选择铁道部、航空公司指定的网站进行购票，如果在其他网站购票，一定要使用支付宝等正规安全的第三方支付，等车票到手确认无误，再由第三方把款付给对方，不可轻信网络搜索的网站，更不可在网站上随意链接支付平台，谨防被骗。
（5）刷卡消费
如您收到“尊敬的银行卡用户：您于×月×日在××商场刷卡消费×元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心×××”的短信，一时心急，拨打短信中的提示电话进行咨询，将有可能被冒充银联中心、公安经侦部门的骗子连环设套。
案例：2014年10月，王某收到“尊敬的银行卡用户：您于10月7日在××大酒店刷卡消费7300元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心×××××联系”的短信。王某因从未去该酒店消费，心里有些急，遂拨打信息提供的所谓银联中心的客服电话，在热情的“客服”的帮助下，王某一步步进入骗子的陷阱，将钱转入所谓安全账户，被骗12000元。
警方提示：遇此情况，市民请与各银行固定客服电话联系，或直接到营业网点查询(银行卡背面印有发卡行固定24小时热线服务电话)，并拨打110报警。
（6）低息贷款
犯罪分子通过群发“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电×××经理”等内容的短信，如果与之联系，对方即以预付利息名义骗钱。
案例：5月2日上午，湘乡人潘某在家上网时看到一条低息贷款信息，于是与对方电话联系。下午，潘某按其要求，在湘乡市工贸新区的一个银行内开了账户，并开通了网银，而网银联系电话是按对方要求填写的对方指定电话号码。接着，对方以要有银行流水才能贷款为名，要潘某向该账户上存钱。潘某存入9785元后，被人多次转账和消费，才发现上当。
警方提示：骗子利用银根紧缩，放贷难，企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱，市民需警惕。
（7）低价购物
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
案例：3月15日，王某在网上看到一条“李先生”发布的出售二手小汽车的信息，于是与对方协议，由对方送车至湘潭经开区后，他再付钱买车。3月16日晚20时04分，他通过银行ATM机转账了500元给“李先生”作为发车的油料费及过桥过路费用。21时50分许，对方声称车已送到九华管委会大楼附近，于是王某分两次给“李先生”的账号转去保证金和风险金8400元，最终发现上当受骗。
警方提示：不要轻信异常优惠的商品信息，如有购买需求，交易前要向工商部门认真核实提供商品的商家的真实情况，并尽量采取“货到付款”方式进行交易。
（8）购物退税
骗子发送“国家税务总局房产交易税收政策调整，你的房产可以办理交易税退税，详情请咨询×××(或××汽车公司车辆购置交易税收政策调整）”等内容的信息。一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，被骗转账。
案例：2014年7月，张某在车行购买了一台价值20余万的小汽车，不久就接到自称车行王经理的电话，称其所购买的汽车可以办理交易税(购置税)退税，并让其拨打所谓的咨询电话。随后，张某拨通电话后，对方以要核实其身份和银行帐户为由，索取了相关信息，并以退税成功，让其告知手机验证码。不久后，张某发现，其银行卡被转账6000余元。
警方提示：在接到陌生电话或短信时，不要轻信，如果国家真有退税政策出台，会通过新闻媒体报道，并通过相关部门书面告知，绝不会通过电话或短信告知。
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10.06.2015 18:19