遇“多动症”台湾客户 她循循善诱控理财风险

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　　星沙时报/星沙新闻网8月12日讯(记者 涂丽)具有理财、保险、黄金投资等多项职业资质的罗都，最擅长家庭理财规划和资产配置。在她看来，理财投资不是一味的追求高收益，一定是建立在客户风险承受基础上的综合资产配置。

　　近日接受记者采访时，罗都讲述了一个她的理财服务案例。

　　客户覃叔来自台湾，是个典型的理财“多动症”客户，购买了多只股票基金，习惯性按照基金业绩排名转换，可跟风而动，往往收不到好效益。

　　罗都耐心地跟这位有“多动症”的客户解释，基金历史业绩优异的未必现在业绩依旧良好，更何况只关注短期业绩表现。不少投资者可能看到当时的债券基金整体业绩好，就蜂拥到债券基金中，选择今年以来甚至近3个月业绩表现好的去购买。但其实基金短期业绩是有原因的，基金投资的重仓有创业板，中小盘和蓝筹股等，短期涨的好的不一定马上能体现出来，频繁换基金，非但不能保证基金的涨幅，反而亏了手续费。

　　理财投资不是一味的追求高收益，一定是建立在客户风险承受基础上的综合资产配置。罗都建议，客户重新进行资产配置，根据家庭情况配置定期、理财以及基金组合，在风险可控的情况下，实现可观的收益。