华容县商务局开展单用途商业预付卡专项检查工作情况汇报
10.11.2014 14:33
本文来源: 商务厅
根据《商务部办公厅关于开展单用途商业预付卡专项检查的通知》及省、市商务部门相关通知精神，为切实规范我县单用途商业预付卡管理，我局于2014年4月-5月在在全县范围内开展了单用途商业预付卡专项检查工作。现就有关情况汇报如下：
一是明确了检查目的
通过学习上级文件，我们明确了这次检查的目的是进一步宣传中华人民共和国商务部令2012年第9号 《单用途商业预付卡管理办法（试行）》，全面掌握企业发卡状况；督促规模发卡企业和其他发卡企业及时分别到市、县商务局备案，严格执行“三项制度”（实名制、限额制、非现金制），严格落实业务报告制度和预收资金保障措施；切实做好单用途商业预付卡管理工作，积极防范资金风险，促进反腐倡廉。
二是加强了组织领导
为加强对专项整治工作的组织领导，我局成立了以局长李劲松为组长，王卫红、刘应华同志为副组长，市场秩序股、商务综合执法大队负责人为成员的检查领导小组，负责对此项工作进行指导和督查。领导小组办公室设县局市场秩序股，由黎执龙兼任办公室主任。
三是开展了全面检查
此次检查覆盖了县内所有单用途商业预付卡发卡企业，全面核查了备案情况，督促所以发卡企业备案；并督促发卡企业严格执行“三项制度”（实名制、限额制、非现金制），落实业务报告制度和预收资金保障措施。
四是科学安排了检查步骤
我局专项检查从2014年4月16日开始至5月20日结束。我们共分3个阶段进行： 1、 宣传动员、调查摸底（2014年4月16日-30日）：通过深入企业宣讲文件精神，宣传了相关法规；利用华容电视台发表电视讲话2次、《今日华容》报登载检查通知和新闻8条、华容县政府网站登载信息10条，对专项整治的背景、目的及内容进行了全面宣传，并且公布了投诉举报电话（12315），积极营造了浓厚的工作氛围，充分调动社会力量参与监督，确保了此项工作的顺利开展；我们共分3个组摸清了全县所有发卡企业数量及相关情况。2、自查自纠、备案整改阶段（2014年5月1日-15日）：各发卡企业按照附件《单用途预付卡自查登记表》要求，对照企业实际发卡情况进行逐项登记。没有备案的企业，要求5月10日-15日到县商务局市场秩序股备案；对于不符合相关制度要求的发卡行为，各发卡企业于5月15日前完成整改。 3、现场检查、执法阶段（5月15日-5月20日）：通过查阅发卡企业工商登记、发卡制度、发卡记录等相关资料，询问发卡企业负责人和具体经办人员等方式掌握了第一手资料。
五是收到了好的效果
通过检查，其中这次检查后新增5家企业备案，。目前我县备案的企业共有7家，均为“其他发卡企业”，没有发现规模以上发卡企业。（另外要说明的是，去年以前备案了11家，但是通过这次检查发现，其中有9家不属于法人企业，或者不在备案规定的行业，所以这次检查后，注销了这9家的备案号。）
从发卡企业数量看，全县的7家其他发卡企业，发卡金额共记51.8万，其中记名卡20万，不记名卡31.8万；发卡数量共记1103张。
从发卡情况看，目前我们没有发现违反“实名制、限额制、非现金制”的现象。
从资金使用情况来看，所收资金基本上都用于发卡企业主营业务，没有发现用于不动产、股权、证券等投资及借贷行为。
存在的问题：
主要是资金管理问题，大部分企业没有在银行建立专帐，没有签订资金存管协议，还有个别企业对发卡交易的数据记录不详细，不能够及时清算。
还有的带有普遍性的问题是，我县有很多发放预付卡的经营户，经营规模也不小，其实相当于企业性质，但因为工商营业执照为个体经营户，所以我们不能够纳入管理范围。
另外，很多ktv场所也发放预付卡，且金额较大，但不属于备案规定管理的行业，所以我们也无从管理。
再就是我县的华容宾馆，属于规模企业，据说发放了预付卡，但是企业老板不承认，我们正在积极证据。
来源:( 湖南省商务公众信息网 )
本文来源: 商务厅
10.11.2014 14:33
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