“超级网银”成帮凶 16人窃取近220万元获刑
“超级网银”成帮凶，16人窃取近220万元获刑
网上买卖银行卡背后的黑幕
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法制周报首席记者 雷鸿涛
通讯员 盛俊杰 李云军
每月有2000至3000元的底薪，业绩的10%作为提成，除此之外公司各个小组还有“小金库”“股份”……在长沙开福区湘江世纪城有一家名叫“天美”的广告公司。不过，这家公司并不做广告业务，而是干起了通过网络买卖银行卡的不法勾当。
他们卖出的银行卡（子卡），通过“超级网银”业务，都绑定了公司固定银行卡（主卡）。一旦受害人购买子卡并存钱进去后，不法分子马上通过网银将子卡里的钱转入主卡。
不到4个月的时间，这家公司的固定银行卡（主卡）就轻轻松松入账近220万元。
9月28日，《法制周报》记者从长沙市开福区人民检察院采访获悉，经该院提起公诉，近日，天美广告公司的湛拓、刘作佳、蒋银光等16人均因犯盗窃罪获刑。
把钱窃走分6步
2014年5月，被害人黄先生，因业务需要，在淘宝店铺购买了一套银行卡。随后，他往其内一次性汇入1.6万元。让他没想到的是，不到10分钟钱就不见了。
公安机关顺藤摸瓜，发现这套银行卡背后隐藏着一个犯罪团伙。
2013年下半年，程远、崔腾飞（均另案处理）在湘江世纪城开了一家天美广告公司。
两人了解到，光大银行有个“超级网银”的业务。只要将主卡和子卡绑定，不需要经过子卡同意，用户即可将子卡的钱，通过网银转到主卡。
随后，两人先后聘请了湛拓、刘作佳、蒋银光等，16人组成一个团伙，专门通过“超级网银”这个业务来窃取他人钱财。
为了便于作案，程远将聘请的人员分成3个小组，组长分别为湛拓、刘作佳、蒋银光。
3个小组均从事银行卡的买卖、资金窃取、获利分配等事项。小组成员之间分工明确，紧密配合。
因为是利用“超级网银”进行作案，团伙里还有专门解决计算机技术、银行卡绑定问题的人。
他们是如何利用“超级网银”窃取他人钱财的？
办案检察官告诉记者，不法分子的作案手段主要分为6个步骤。（如上图）
16人窃取近220万元获刑
据统计，湛拓、刘作佳、蒋银光等16人大部分是80后的青年。其中大专文化者8人，高中、初中或中专文化者8人。
据检方指控，在2014年3月至7月不到4个月的时间内，湛拓、刘作佳、蒋银光等人通过上述6个步骤，窃取客户资金2,196,294元。
办案检察官介绍，为调动团伙成员积极性，团伙建立了严密的组织体系和一系列分配、激励奖惩机制。
其中，团伙成员都有2000至3000元的底薪。此外，团伙成员还可以从各自小组窃取的资金中获得10%的提成。各小组的开销由各自负责，剔除小组成员个人提成、小组开销后，剩余钱的30%作为小组的“小金库”，用于投资或分配给成员。所有窃取的钱，除去上述开销外，剩下的按各小组约定的“股份”的形式，分配给程远及小组成员。
2014年7月30日，湛拓、刘作佳、蒋银光等16人被公安机关抓获归案。
2016年9月14日，法院对湛拓、刘作佳、蒋银光等16人作出一审判决，因犯盗窃罪，分别判处有期徒刑11年8个月至2年8个月不等的刑罚。
网上非法买卖身份证、银行卡，从收购到冒名代办，再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况，这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中，比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。
办案检察官也提醒，根据相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出售，买卖银行卡或涉嫌违法。此外，为了资金安全，提醒广大市民切勿通过任何途径买卖银行卡。
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短信链接的 那头是陷阱
法制周报记者 庹妮妮 通讯员 李丹
通过伪基站编辑诈骗短信发至受害人手机，骗取受害人点击短信中的钓鱼网站网址，在获取了被害人的身份证、银行卡等信息后，通过网购刷单获利。9月27日，长沙市雨花区人民法院开庭审理了该起案件，犯罪嫌疑人尤尾、李穗明以信用卡诈骗罪分别被判处有期徒刑5年半、3年。
卡里的钱去哪儿了
如果不是转给朋友的钱不翼而飞，阿菜（化名）到现在或许都不能发现，自己的银行卡出了问题。
据阿菜回忆，去年7月的某天，他收到一条“积分兑换现金”的短信，信以为真便点开了短信中的链接，并按要求输入了银行卡密码等信息。
“我一直没有兑换积分。因为当时银行卡里也没有钱，所以没有发现异常情况。”阿菜说。
直到某一天，阿菜将3200元转入该卡，准备晚上将钱转给朋友的时候，却发现，银行卡里的钱被人转走了。
经公安机关侦查，转走阿菜等人钱财的幕后“黑手”尤尾、杨某很快落网。
公诉人介绍，2014年6月份左右，被告人尤尾通过网络QQ与李镇江（已判刑）取得了联系，其明知李镇江实施网络诈骗，仍然为他提供非法网站链接，李镇江则传授尤尾网络诈骗的方法。2015年7月以来，李镇江和单南平（已判刑）在长沙、株洲等地通过车载伪基站群发办理信用卡虚假信息，骗取他人登录尤尾提供的非法网站，从而获取被害人的银行卡信息。2015年7月17日，李镇江、单南平获取长沙市雨花区被害人周某的信用卡信息后，用其在某购物网站购买了2台价值人民币13,092元的苹果手机。
截至案发，尤尾、李穗明共计骗走周某等被害人27,239.06元，以及苹果手机、笔记本电脑等物品共计36,849元。
两名90后男子获刑
“我知道犯罪了，请求法院能给我一个机会从轻判决……”法庭上，两名穿着白色T恤、牛仔裤的90后男子低下了头。
据尤尾供述，他曾在电视上看到过一则有关利用伪基站实施诈骗的新闻，觉得可以赚钱，就在网络上搜索相关信息，并加入了一个QQ技术交流群。
“QQ群里交流的基本上都是如何利用伪基站实施诈骗，以及推销实施诈骗的伪基站设备，拦截木马等。”尤尾说，他找到朋友李穗明合伙，还跟其借了5000元购买设备。
雨花法院审理认为，被告人尤尾、李穗明骗取他人信用卡、信息资料并通过互联网冒用进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。故作出上述判决。