[岳阳]想脱罪先去汇款 女子被骗走40多万元

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■制图/王珏

核心提示

年终岁末，又到了需要重点防范电信诈骗的时候。数据显示，近3年来，我省公安刑侦部门共打掉电信诈骗犯罪团伙285个，摧毁犯罪窝点579个，单个案件被害人被骗少则几千、几万，多则几十万、上百万。

华声在线1月21日讯 今后，市民在汇款遭到银行柜员拒绝时，还请多个心眼，因为您所要汇入的账号可能涉嫌电信诈骗。今天上午，我省公安厅刑侦总队和中国工商银行湖南省分行在省公安厅共同签署了《防范和打击电信诈骗风险信息共享合作机制备忘录》，这是警方与银行在防范电信诈骗方面走出的第一步，往后，会有更多银行与警方携手，共同打击电信诈骗。

嫌疑账号会被系统阻止

“根据以往经验，电信诈骗受害人多为老年人与女性。”省工行保卫部总经理王孟生说，银行根据此特点，开发了一套外部欺诈风险信息系统，该系统在与最高人民法院、最高人民检察院等司法机关合作的基础上，又与国家工商总局、海关总署、环保总局、公安部出入境管理局、公安部刑侦局等单位进行信息共享合作。据工总行通报，目前该系统数据库已扩充到800多万条，已对公安部刑事侦查局及各地公安机关提供的60余万个电信诈骗涉案银行账号进行监控。

电信诈骗受害人将款项汇入嫌疑人账号通常会使用网上银行转账，一旦客户要给嫌疑账号汇款，系统会在第一时间阻止，同时会在操作页面显示“操作失败，请前往银行柜台进行操作”的信息。客户到了银行柜台办理汇款转账业务时，柜员电脑也会对汇入账号进行甄别，“如果是嫌疑账号，柜员会对客户进行解释，解释无效还会报警请求民警支援。”王孟生说，银行希望通过这种方式尽量挽回市民损失。

及时冻结嫌疑人账号

省公安厅刑侦总队副总队长敖平洋介绍，当前，我省电信诈骗犯罪发案呈上升之势，被骗群众损失加大，单个案件被害人被骗少则几千、几万，多则几十万、上百万。针对这一严峻形势，全省公安机关组织开展专项行动，近3年来，全省公安刑侦部门共打掉电信诈骗犯罪团伙285个，摧毁犯罪窝点579个，抓获犯罪嫌疑人3867人。

“及时冻结嫌疑人的银行账号是打击电信诈骗的重点。”省公安厅刑侦总队民警告诉三湘都市报记者，此前办理电信诈骗案冻结犯罪嫌疑人账号的手续十分繁琐。根据规定，办理冻结手续得由两名民警同时到场，带好相关证明材料与证件，经过银行系统审批后才能进行冻结作业，“很多情况下，等手续办完，钱也被转走了。”

如今，刑侦总队与银行方面开启了绿色通道，“警方与银行方面各有3名联系人，只要警方通过联系人联系银行方面，银行就能立刻将嫌疑账号冻结。”王孟生说，除了冻结账号，银行对与该账号有联系的其他账号进行监控，将这些账号所有的资金流向进行追踪记录，以供警方破案所需。

■记者 陈昂 通讯员 肖钢

诈骗连线

电信诈骗又有新手段

以扣除年费为由骗钱

19日下午，山东市民孙先生接到一个陌生电话。对方以自动语音的方式提醒他，“我行于2015年1月19日已从您银行卡上扣取年费1200元，如有疑问请致电咨询……”孙先生对于被扣除1200元年费一事很吃惊。

银行工作人员称，这是诈骗，只有持有50万至100万的高透支额度的白金信用卡，持卡人需付出的年费才可能如此之高，一般银行普通借记卡的年费为10元。■据齐鲁晚报

相关案例

【案例1】

虚构现货交易K线图 造成投资人“亏损”

2014年，我省公安刑侦部门成功破获公安部“3·20”督办的网络投资诈骗专案，至8月初，抓获犯罪嫌疑人75名，涉案价值4600多万元，收缴车辆3台、服务器6台、电脑42台，查破网络投资诈骗案件30多起，追回赃款300多万元。

经查，2013年以来，犯罪嫌疑人周、段、李等人购买相关软件，先后以湖南沃赢商品贸易有限公司、冷水江春晖农贸实业有限公司、浩午农产品网上商城的名义非法创建现货电子交易平台(市场)，发展下级代理商，通过电话、QQ等方式联系受害人，以投资有高额回报为诱惑，引诱受害人通过第三方支付进入该平台进行现货投资，然后虚构现货交易K线图，安排操盘手直接操纵所谓的现货行情，造成受害人“亏损”的假象，将受害人资金转入犯罪嫌疑人账户，达到诈骗他人钱财的目的。

【案例2】

“想脱罪先去汇款” 假冒最高检骗走40多万

2015年1月13日，岳阳市发生一起冒称“公安机关办案”的电信诈骗案，其中一名受害人为岳化机械厂60岁退休女职工王某，被骗40多万元。

民警在案件侦办过程中，发现有人向涉案账户汇款7.7万，查明汇款人为王某。为了防止受害人继续被骗，警方主动电话联系王某，但王某对岳阳市公安局民警不予理会。随后，岳阳市公安局刑侦支队民警想尽一切办法找到王某本人后，王某声称她去汇款是因为早几日收到她小孩的短信，说买房子需要向她借点钱，她便于1月13日通过云溪区的建设银行转账了77000元，随后删除了这条短信。

民警随后提醒王某不要继续汇款，但王某执迷不悟，仍旧继续给诈骗分子汇款，直到当场查询资金被转走后才明白自己被骗。最后，民警通过查询得知，王某先后5次给诈骗分子提供的账户汇了共计40多万元，并且在民警找到她后，还给诈骗分子汇去了10万元。

事后，王某才坦白了事情真相。此前她接到“某公安局”的电话，称她涉嫌犯罪，要她将自己的资金汇入指定账号，否则要抓捕她，并且通过传真给她发送了所谓的最高人民检察院“通缉令”，并要求她不要相信当地公安机关，说当地公安机关和犯罪集团是一伙的，所以王某才对诈骗分子深信不疑，导致上当受骗。