一个诈骗电话的背后 ——宁乡检警联手破获电信网络诈骗案

　　当前，随着互联网的完善普及和信息通讯技术的迅猛发展，在给人们工作生活带来巨大便利的同时，也使电信网络诈骗犯罪迅速蔓延，诈骗手段层出不穷，从最初的电话、短信诈骗，到现在的网络特别是移动网络诈骗，电信网络诈骗借助现代科技手段和复杂行为结构，通常不与被害人发生物理接触，隐蔽性强，呈现较高的智能化。犯罪组织化、产业化日渐突出，已然形成贯通上中下游的产业链。

　　近日，宁乡市人民检察院就依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，以涉嫌非法提供信用卡信息罪，对用他人身份证办理、倒卖银行卡的6名犯罪嫌疑人依法进行了批准逮捕，该案是一起典型的涉嫌电信网络诈骗的上游犯罪案。

　　假老总来电话，被骗30余万元

　　“喂，我是贺总呀，我这里有一个宴请，需要送礼，你赶紧给公司小刘的账户汇款30万，我这边不方便直接收，账号我一会发到你手机。”这是家住宁乡的张先生前阵子接到的一个电话。为人老实的张先生接到这通电话，跑去老总办公室发现老总不在，未经再核实就直接给“老总”转账了。直到在公司遇上真正的老总，问明白，才知道自己被骗了，于是赶紧报了警。

　　　 诈骗？岂止是诈骗，这伙人不简单

　　　　张先生报警后，宁乡市公安局立刻行动，调查核实后发现，张先生汇款账户的刘某本人并未持有该信用卡，经询问，刘某早已将信用卡以100元的价格卖给了一陌生男子。警方觉察到这背后可能存在一个更大的倒卖身份信息、银行卡的诈骗团伙。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　  检察官提前介入，引导取证

　　考虑到案情复杂，取证难度大，宁乡市检察院主动介入侦查。通过仔细审查案卷，检察官发现可以将案中涉及的信用卡作为突破口，以收买、非法提供银行卡信息作为侦查重点，于是联合公安展开行动。

　　经过检警共同努力，发现有多人用现金或红包支付等方式在宁乡等地收买银行卡、银行卡交易密码、银行U盾、银行卡绑定的手机卡等信息，而后将上述信用卡资料通过网络销售给广东茂名、湖南娄底等地，从中赚取差价。经查实，从2016上半年到2018年元月，该犯罪团伙共收买、非法提供信用卡资料近三百张，其中部分信用卡已被用于电信诈骗。

　　在检察机关的引导下，警方锁定了诈骗的聊天记录、银行流水等证据，并根据警方提供的证据，批准逮捕6人。

　　目前，此案正在进一步办理中。

　　检察官温馨提示，同事朋友借钱尽可能要当面讲清，核实身份，以免上当受骗。另外，检察官在办理该案时还发现在批准逮捕的这批人中，大部分都是青年人，甚至有未成年人和在校学生，检察官特别提醒青少年，买卖自己或他人的身份证和信用卡信息属违法犯罪行为，切不可为了蝇头小利，出卖自己或他人身份证和信用卡信息，不要给犯罪分子以可乘之机。